Fundusze inwestycyjne

 Fundusz inwestycyjny jest jedną z form zbiorowego inwestowania, która polega na wspólnym lokowaniu środków pieniężnych i nabywanie za nie jednostek uczestnictwa. Takim uczestnikiem mogą być zarówno osoby fizyczne, prawne, jak i osoby nie posiadające osobowości prawnej. Jednym z rodzajów funduszy inwestycyjnych są fundusze zrównoważone, zwane także funduszami mieszanymi. Ich specyfika polega na tym, że inwestują one swe środki zarówno w akcje, jak i obligacje. Taki podział zapewnia im większą stabilność, niż w przypadku funduszy czysto akcyjnych, ale jednocześnie nieco mniejszy zysk.
Nie każdy fundusz inwestycyjny o profilu zrównoważonym musi jednak osiągać dużo słabsze wyniki niż fundusze akcyjne. Fenomenalne wręcz wyniki w ostatnich dwunastu miesiącach uzyskał bowiem jeden Go Fund Fiz Subfundusz Subgo Fund Wierzytelności. W tym okresie zyski tego funduszu wyniosły, aż 82,14%! W tym samym okresie najlepszy polski fundusz akcji, PZU FIO Parasolowy Subfundusz PZU Energia Medycyna Ekologia, zarobił „tylko” 27,8%, a najlepszy agresywny fundusz zagraniczny, Franklin Biotechnology Discovery A (ACC) (USD) 39,3%. Jeśli planujemy zatem ulokowanie środków w fundusz inwestycyjny, to warto rozważyć także kupno jednostek uczestnictwa funduszu zrównoważonego. Dla porównania, najlepszy zagraniczny fundusz mieszany w przeciągu ostatniego roku miał zysk na poziomie 20,6%, co również jest wynikiem bardzo satysfakcjonującym. Funduszem tym jest Blackrock GF Global Allocation Hedged.
Fundusz inwestycyjny, zrównoważony jest znakomitym rozwiązaniem dla osób, które boją się ryzyka związanego z posiadaniem tylko i wyłącznie jednostek udziału w funduszu akcyjnym. W czasie hossy akcje oczywiście zarobią najwięcej, ale jeśli sytuacja ulegnie zmianie i na rynku zapanuje bessa, to i stracą one najszybciej i najwięcej. Przynajmniej w zdecydowanej większości. Fundusz zrównoważony, dzięki temu, że inwestuje również w obligacje, pozwala w dużej mierze ograniczyć ryzyko inwestycyjne.